Apa Itu Dana Indeks Crypto dan Haruskah Anda Berinvestasi?

Karena cryptocurrency telah mendapatkan popularitas, tidak dapat dihindari bahwa beberapa elemen dunia keuangan konvensional akan luntur. Regulasi, berjangka, dan ETF semuanya telah terjun ke pasar crypto (atau telah mencoba) dengan berbagai cara, dan dana indeks ada di sana bersama mereka.

Pada 2017, sejumlah besar dana lindung nilai kripto juga dipotong. Tetapi bagi investor rata-rata, memberikan minimum atau memiliki kontak yang tepat untuk masuk ke hedge fund merupakan tantangan nyata.

Dana indeks isyarat. Bagi siapa pun yang tidak tahu, reksa dana indeks adalah reksa dana yang dirancang untuk melacak pengembalian indeks pasar. Indeks adalah sekelompok sekuritas yang mewakili segmen pasar tertentu. Dalam kripto, token individu sering kali diperkenalkan untuk menjalankan fungsi ini.

Untuk pedagang profesional, pemain lama, dan pemain hebat lainnya, dana indeks tidak mewakili potensi yang sangat menarik. Tetapi bagi mereka yang baru mengenal ruang, mereka mungkin merupakan pilihan yang menarik.

Tertarik dengan blockchain tetapi tidak ingin menghabiskan waktu untuk mempelajari setiap koin atau teknologi? Tertarik dengan cryptocurrency tetapi tidak ingin khawatir tentang penyimpanan dan hak asuh token Anda? Ingin cara berinvestasi yang mudah, beragam, dan menyeimbangkan ulang secara otomatis? Dana indeks mungkin bisa menjadi jawaban untuk Anda.

Mari kita lihat opsinya.

(Catatan: Berinvestasi di Blockchain tidak berafiliasi dengan salah satu proyek berikut, ini mewakili penelitian obyektif bersama dengan pendapat penulis. Ini bukan nasihat keuangan.)

Bittwenty

Diluncurkan di pertukaran desentralisasi BitShares pada bulan Desember 2016, Bittwenty adalah salah satu indeks pertama yang dirilis ke pasar. Menurut a pos oleh pendirinya di bitcointalk.org, “Saya ingin membuat alat yang memungkinkan siapa saja berinvestasi dalam pertumbuhan ekonomi global cryptocurrency tanpa sakit kepala.”

Token BTWTY adalah sarana investasi yang memperhitungkan kinerja 20 cryptocurrency teratas, sehingga berfungsi dengan cara yang mirip dengan S&P 500 (yang melacak 500 saham perusahaan AS teratas).

Inilah kinerjanya sejak awal.

Crypto mengalami tahun yang sensasional di tahun 2017, dan awal yang kurang baik di tahun 2018, Bit20 jelas merupakan cerminan dari itu. Tapi seberapa aman itu, Anda mungkin bertanya-tanya? Karena BTWTY adalah smartcoin yang berjalan di blockchain, ia menikmati tingkat keamanan yang sama dengan aplikasi berbasis blockchain lainnya. Sampai saat ini, blockchain secara umum terbukti jauh lebih aman daripada alternatif terpusat.

Bagaimana Anda bisa membeli BTWTY? Untuk membeli indeks ini, Anda perlu memiliki beberapa bitshares (mata uang platform yang digunakan BTWTY). Ini dapat dengan mudah dicapai dengan membuat akun dan mentransfer bitcoin masuk. Panduan langkah demi langkah tentang cara membeli dapat ditemukan sini.

Biaya apa saja yang termasuk? Ekosistem BitShares membutuhkan sekitar 0,1 BTS (0,1 BTS = 0,06 USD) untuk “operasi perdagangan”. Ini adalah biaya yang relatif kecil “bertujuan untuk menyediakan uang untuk pengembangan Bittwenty, pemeliharaan situs web dan pengembangan di masa depan, publisitas, dan apa pun yang dapat membantu pasar ini untuk tumbuh”.

Dana Indeks Coinbase

Pertukaran Cryptocurrency Coinbase baru-baru ini mengumumkan pembentukan a Dana Indeks yang dikelola secara pasif. Tidak seperti Bittwenty, Coinbase adalah orang yang terlambat ke pihak khusus ini.

Dalam retrospeksi, langkah tersebut masuk akal karena Coinbase adalah pemimpin pelarian dalam industri yang sedang berkembang pesat dan perlu menemukan cara baru untuk terus berkembang. Dana Coinbase akan memungkinkan investor eksposur yang luas ke semua aset yang terdaftar di GDAX (tertimbang oleh kapitalisasi pasar).

Bagaimana Anda bisa membeli indeks ini? Situs Coinbase mengatakan bahwa dana tersebut akan terbuka untuk investasi pada tahun 2018 tanpa penjelasan lebih lanjut. Jika tertarik, Anda dapat mendaftar untuk mendapatkan pemberitahuan saat aplikasi dibuka.

Investor yang ingin berpartisipasi haruslah Terakreditasi AS dan kuda poni minimal US $ 10.000. Coinbase berencana untuk membebankan biaya manajemen tahunan 2% kepada pengguna dan distribusi awal dana akan terlihat seperti ini:

Dana tersebut diharapkan dapat menambah koin lain di masa depan, dan alokasinya akan diseimbangkan kembali setiap tahun.

Bagi mereka yang peduli dengan keamanan, semua dana akan dipegang oleh Coinbase dalam penyimpanan dingin, yang bisa menjadi nilai tambah mengingat pengalaman mereka mengelola aset bernilai tinggi tersebut. Beberapa orang pasti akan mempermasalahkan hal ini, tetapi Coinbase tidak memiliki rekor terburuk. Mereka bahkan punya layanan bernama Penahanan Coinbase, yang bertujuan untuk menyimpan bitcoin untuk investor institusi.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang Coinbase’s Index Fund atau mendaftar untuk pembaruan, klik disini.

Crypto20

R awal&D untuk Crypto20 dana dimulai pada April 2017 dan sejak itu berkembang di sepanjang peta jalan dari publisitas hingga pra-penjualan hingga ICO penuh. Anda bisa membaca whitepaper mereka sini.

Apa sebenarnya itu? C20 adalah token berbasis Ethereum yang berfungsi sebagai “dana indeks cryptocurrency otonom, berkinerja tinggi, dan murah.” Ini adalah penawaran menonjol lainnya bagi mereka yang ingin membeli sekeranjang koin.

Nilai total dana saat ini sekitar $ 47,5 juta. Berikut performanya per Maret 2018:

Ada sedikit desas-desus seputar C20, tetapi juga beberapa skeptisisme. Cukup adil untuk mengajukan pertanyaan, seberapa amankah itu? C20 juga berjalan di blockchain, sehingga menawarkan transparansi penuh dan tingkat keamanan yang relatif tinggi.

Adapun perusahaan di balik token, umpan balik awal tampak positif – komunikasi yang kuat, komunitas yang berkembang, dan audit yang tertunda oleh salah satu dari empat firma akuntansi besar semuanya merupakan indikator positif..

Bagaimana Anda bisa membeli token C20? Jika Anda melewatkan presale atau ICO (yang tidak tersedia untuk penduduk AS), maka satu-satunya pilihan Anda adalah membelinya di bursa. Token C20 dapat diperdagangkan di Bibox, IDEX, HitBTC, dan ED.

Berikut adalah alokasi dana saat ini.

Biaya apa saja yang termasuk? Karena strukturnya yang unik, C20 menawarkan biaya manajemen hanya 0,5% dan – yang terbaik dari semuanya – tidak ada biaya keluar. Ini adalah salah satu penawaran terbaik di pasar dan jika demikian benang Diyakini, C20 saat ini adalah pesaing indeks crypto terkuat.

Bitwise

Pendatang baru relatif lain di ruang indeks kripto adalah Manajemen Aset Bitwise, yang baru saja memperkenalkan Tahan 10 indeks. Dana ini melacak 10 cryptocurrency teratas secara bergulir dan “membebani mata uang ini dengan kapitalisasi pasar yang disesuaikan dengan inflasi, dengan mempertimbangkan jadwal inflasi pasokan untuk lima tahun ke depan.”

Hold10 memungkinkan Anda untuk “memiliki pasar, bukan mencoba memilih pemenang”. Lebih lanjut tentang metodologi mereka dapat ditemukan sini.

Meskipun dipimpin oleh dua wirausahawan yang relatif tidak dikenal, Bitwise menerima $ 4 juta dalam bentuk pendanaan awal, telah mendapat banyak tekan, dan didukung oleh orang-orang seperti Ravikant Angkatan Laut.

Berikut performanya sejauh ini.

Sekali lagi, Anda dapat melihat bahwa Hold10 memiliki tahun yang luar biasa, meniru kenaikan meroket pasar crypto (dan penurunan awal 2018). Tapi masalah keamanan macam apa yang ada? Jika Anda membeli ke Hold10, dana Anda disimpan di 100% penyimpanan dingin dengan celah udara, kecuali ketika portofolio diseimbangkan kembali sebulan sekali (untuk memperhitungkan fluktuasi harga di antara aset). Perusahaan itu sendiri berbasis di San Francisco dan, dari luar, tampak kokoh.

Bagaimana Anda bisa membeli ke Hold10? Persyaratan mereka sedikit lebih ketat. Untuk membeli, Anda harus menjadi warga negara AS dan “investor terakreditasi”. Karena ini adalah kendaraan pribadi dan bukan ETF, minimumnya adalah $ 10.000 – yang masih kurang dari banyak alternatif lain saat ini. Dana tersebut datang dengan biaya manajemen pasif tahunan antara 2% hingga 3%.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang Hold10 termasuk kebijakan hard fork, proses pemilihan data dan kriteria kelayakan rinci, klik disini.

Ekonomi – BLX

apa yang Iconomi? Iconomi adalah platform blockchain yang memungkinkan siapa saja dari pemula hingga ahli untuk berinvestasi dan mengelola aset digital. Iconomi bertujuan untuk “menjembatani kesenjangan antara publik dan ekonomi terdistribusi”.

Ini lebih dari sekedar pasar; ini adalah langkah nyata dalam menciptakan opsi sederhana dan ramah pengguna bagi orang-orang untuk berinvestasi dalam kombinasi aset yang disebut sebagai Digital Asset Arrays (DAA). Setiap pengelola DAA dapat membuat bermacam-macam aset digital spesifik mereka sendiri dan menawarkannya kepada komunitas pendukung. Hal ini memungkinkan orang untuk membangun dan membeli aset yang dapat disesuaikan, termasuk DAA andalan Iconomi, indeks blockchain (BLX).

BLX dikelola oleh Columbus Capital Ltd. dan berikut adalah beberapa detail utamanya:

Pengembalian 779% sangat menarik, tetapi beberapa orang mungkin bertanya-tanya seberapa aman itu? Kutipan Merkle, “Dengan mata uang (koin yang disimpan dalam BLX) ini mewakili 78% sektor berdasarkan kapitalisasi pasar, jelas bahwa tujuannya adalah untuk mengekspos pengguna ke aset yang” lebih aman “terlebih dahulu dan terutama.”

Namun, perlindungan nyata apa pun terhadap volatilitas jelas tidak dimungkinkan di pasar crypto dalam bentuknya saat ini. Dalam hal keamanan kunci, beberapa pengguna percaya pada keamanan platform Iconomi, sementara yang lain memilih dompet perangkat keras.

Bagaimana cara membeli BLX? Menurut situs resminya, Anda dapat membeli DAA hanya dengan beberapa klik. Tapi kalau-kalau ini terlalu optimis, Hackernoon telah membuat file panduan yang sangat baik untuk membeli BLX yang membawa Anda selangkah demi selangkah.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang Iconomi dan indeks BLX, Anda dapat mengunjungi Dasbor ekonomi.

Pilihan lain

Meskipun lima yang telah kami sebutkan di sini mungkin yang paling terkenal atau paling menarik, itu tidak berarti hanya mereka satu-satunya opsi di pasar.

Maka dari itu, berikut adalah daftar koin atau dana indeks lain yang mungkin patut untuk dilihat.

AgreCoin – platform yang berfungsi untuk mengumpulkan 6 koin teratas di pasar pada titik tertentu, dan menjadikannya sebagai dana mereka sendiri.
Astronaut Capital – bertujuan untuk menempatkan investasi crypto pada “autopilot” dan dengan token yang didukung ERC20 adalah “pintu gerbang ke portofolio terkelola yang menargetkan startup crypto volume tinggi dan permintaan tinggi yang mendekati peristiwa likuiditas”.
Dana Simetri – (SYMM) menawarkan kesempatan kepada investor untuk mendapatkan eksposur ke pasar cryptocurrency tanpa kerumitan perdagangan sendiri.
Dana Pengembang Digital – dana yang diinvestasikan dalam berbagai aset digital seperti nama domain dan mata uang kripto.

Dengan beberapa opsi yang telah ditetapkan, ini membawa kita ke pertanyaan yang mungkin paling penting…

Sebaiknya Anda Berinvestasi dalam Indeks Crypto?

Dari sisi saham, reksa dana indeks cenderung mengungguli secara aktif mengelola dana secara substansial dalam beberapa tahun terakhir. Dana indeks dapat memberikan eksposur pasar yang luas, biaya operasional yang rendah, dan perputaran portofolio yang rendah. Menggunakan kata-kata Warren Buffett, “Indeks berbiaya sangat rendah akan mengalahkan sebagian besar uang yang dikelola amatir atau uang yang dikelola secara profesional.”

Ada banyak alasan mengapa indeks menjadi populer, jadi mengapa tidak mencobanya di cryptoland?

Banyak orang yang sedang menjalankan atau berpartisipasi dalam eksperimen ini saat kami menulis ini. Tetapi seperti semua hal crypto, tidak ada yang benar-benar tahu bagaimana hasilnya. Namun, hal itu tidak menghentikan orang untuk mencoba membuat prediksi.

Pada akhir 2016, peneliti crypto dan penulis Coindesk Willy Woo menjalankan serangkaian simulasi (berdasarkan 3 tahun sebelumnya) untuk melihat apakah indeks pasar altcoin dapat mengalahkan kinerja bitcoin. Dia menyimpulkan bahwa “bitcoin sangat sulit dikalahkan dengan dana indeks, mungkin tidak terkalahkan dengan keadaan altcoin yang kita miliki saat ini. Mereka tidak hanya berkinerja buruk terhadap bitcoin dengan jumlah yang signifikan, tetapi sebagai keranjang gabungan, volatilitas harian mereka lebih tinggi. “

Namun, banyak hal telah berubah banyak sejak 2016, dan penawaran indeks saat ini memasukkan bitcoin, daripada mengadu domba dengan pasar lainnya. Namun pertanyaannya tetap: apakah menyebarkan uang Anda ke seluruh spektrum koin lebih mungkin menghasilkan keuntungan yang maksimal – efek meminimalkan risiko yang diharapkan investor?

Bagaimana Anda menjawab pertanyaan ini akan tergantung pada perspektif yang Anda pilih untuk diadopsi.

Beberapa orang berpikir seperti itu Bitcoin itu bodoh. Beberapa orang berpikir bahwa pasar altcoin dinilai terlalu tinggi dan banyak koin di dalamnya bukanlah investasi yang baik (bahkan di 20 besar). Mereka melihat hanya beberapa cryptocurrency yang bertahan dari rasa sakit yang tak terhindarkan. Dari salah satu sudut pandang ini, membeli indeks tidak banyak membantu. Mengutip Woo lagi, “kesimpulan saya adalah kita tidak benar-benar paralel dengan pasar saham (di mana indeks sangat sukses) karena kita berada di dunia shitcoin yang belum diverifikasi.”

Orang lain melihat pemandangan yang sama sekali lebih cerah.

Mereka melihat bitcoin sebagai jangkar nilai, dan mereka melihat banyak token lain mulai menangani kasus penggunaan nyata melalui teknologi inovatif. Mereka melihat total kapitalisasi pasar crypto (dan bagaimana hal itu masih dikerdilkan oleh S & P 500) dan menyimpulkan bahwa masih banyak ruang untuk pertumbuhan.

Kelompok kedua ini merasa bahwa kita berada di awal sesuatu yang besar, dan dengan manfaat lebih banyak data (lebih dari setahun telah berlalu sejak Woo membuat pernyataannya) lebih bullish. Dari sudut pandang ini, melakukan diversifikasi di seluruh pasar bisa menjadi strategi yang sangat baik.

Pikiran Akhir

Banyak orang akan mengabaikan dana indeks saat mereka mengejar pompa berikutnya atau mencoba meramalkan nilai teknologi yang baru saja dimulai. Orang lain akan mengambil Pendekatan DIY untuk mengindeks, tetapi ini membutuhkan lebih banyak pengetahuan daripada rata-rata pemula.

Masalahnya tetap, dengan 1500+ mata uang kripto untuk dipilih – dan lebih banyak lagi yang muncul setiap menit – sangat sulit untuk memisahkan gandum dari sekam. Selain itu, terlepas dari apa yang mungkin dikatakan beberapa orang kepada Anda, memprediksi keberhasilan atau kegagalan jangka panjang cryptocurrency sangat menantang bahkan bagi pedagang di pasar tradisional dengan data bertahun-tahun untuk ditinjau..

Membeli satu token atau indeks adalah pendekatan yang lebih mudah dan tidak membuat stres daripada apa pun. Ketika pasar berkembang, proposisi nilai dari dana indeks crypto – menawarkan investor eksposur untuk pengembalian yang stabil sambil mempertahankan profil risiko yang luas dan terbatas – dapat menjadi semakin menarik.

Apakah Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam indeks kripto atau tidak sebagian besar disebabkan oleh dua hal: di mana Anda berada pada spektrum optimisme / pesimisme yang berkaitan dengan pasar kripto dan seberapa besar Anda menghargai kemudahan penggunaan yang disediakan indeks (yaitu bersedia untuk membayar sedikit biaya).

Pada akhirnya, setiap orang harus membuat keputusan ini sendiri.