Innan du investerar är det viktigt att definiera din egen personliga strategi.

Om du inte har en strategi spelar du bara.

Enligt Wikipedia, an investeringsstrategi är:

En uppsättning regler, beteenden eller förfaranden, utformade för att styra en investerares val av en investeringsportfölj.

När du bestämmer din personliga investeringsstrategi kan du börja med att ställa dig själv följande frågor:

  • Vad är din aptit för risk?
  • Vad är din tidslinje?
  • Vad är ditt vinstmål??
  • Vilka relevanta färdigheter har du?

Efter att du har identifierat din personliga investeringsstrategi är nästa steg att skapa en portfölj som är anpassad till din strategi. Är du en HODLer? Daghandlare? Är du mer riskfylld eller mer konservativ? Bygger du en pensionsfond eller försöker fördubbla dina pengar och ta ut pengar?

Oavsett vad din strategi är, uppmuntrar jag dig att reservera 10% av din portfölj för att testa nya idéer. Jag kallar detta “slush fund” -strategin.

Vad är en Slush Fund-strategi?

I detta sammanhang reserverar en slush-fondstrategi 5–10% av din portfölj för att testa nya idéer. Beroende på varje individ och deras nuvarande portfölj kan din slush-fond se väldigt annorlunda ut.

Om du till exempel är en konservativ investerare som bara innehar mynt i topp 10, skulle tillägg av några lägre investeringsprojekt kvalificera sig som slushfondinvesteringar.

Å andra sidan, om du redan är väl diversifierad i både de tillgångar du har och de strategier du implementerar, kommer din slush-fond att se väldigt annorlunda ut. Du kan prova att sälja förförsäljning, kassaflöda dina kryptor, skaffa en masternode eller kanske börja bryta.

För att sammanfatta, det finns två krav för din slush-fond:

  • Slush-fondstrategier skiljer sig från din huvudportföljstrategi.
  • De utgör mindre än 10% av din totala portfölj.

Nu när du förstår grunderna för vad en slush-fond är, kommer jag att förklara varför du bör implementera en slush-fond i din portfölj.

Varför ska du genomföra en Slush Fund-strategi

Slush Funds är tvångsmekanismer

Den investerare som har mest information kommer alltid att ha fördelen. Genom att genomföra en slush-fond tvingar du dig själv att komma ut ur din komfortzon och lära dig nya strategier. Du kommer att bli en mer rundad investerare, vilket ökar dina chanser att upptäcka möjligheter innan andra gör det.

Slush Funds hjälper till att upptäcka undervärderade ädelstenar: “Zig när alla annars slår”

Människor faller konsekvent i fällan av “flockmentalitet”, även känd som grupptänk. Även om vi medvetet vet att besättningen ofta är fel följer vi fortfarande besättningen eftersom den känns säkrare och det finns mycket mindre friktion.

Eftersom de flesta följer besättningen blir populära investeringar extremt övervärderade. Smarta investerare söker undervärderade tillgångar. Per definition är undervärderade tillgångar inte populära.

Fastän Warren Buffett är anti-krypto (han undviker också berömda internettekniska aktier), han byggde sitt imperium baserat på denna förutsättning:

Var girig när andra är rädda och rädda när andra är giriga.

Slutligen, som ett försiktighetsord: Bara för att något är opopulärt betyder det inte att det är undervärderat och kommer att öka i värde. Ibland är investeringen av en god anledning opopulär. Att sätta dig själv i denna skeptiska / kontroversiella inställning kan dock ofta leda till dolda pärlor.

Diversifiering minskar volatiliteten

Att fördela 10% av din portfölj till galna experiment kan faktiskt minska volatiliteten i din portfölj. Naturligtvis förutsätter detta att din slush-fond inte är direkt korrelerad till dina huvudinnehav.

Slush Funds förhindrar dig från att jaga pumpar AKA “Shiny Object Syndrome”

Att ha en väldefinierad investeringsstrategi hindrar oss från att låta våra känslor fatta beslut för oss. Vi har alla fångats upp i FOMO och har haft svårt att sitta på sidan när nästa stora mynt pumpar. Detta ger inte alltid de klokaste investeringsvalen.

Men genom att bara fördela 10% till mer riskfyllda experiment (som att jaga ett pumpat mynt) är vi fria att testa nya idéer, och även om de misslyckas behåller vi fortfarande den stora majoriteten av vårt kapital.

Genom att tilldela fasta 10% av din portfölj till galna idéer tvingar det dig att välja dina experiment klokt. Du kan fortfarande ha kul med dina investeringar, men denna positiva begränsning leder till bättre beslutsfattande.

Det är viktigt att notera att du inte behöver fördela alla 10% på ett enda experiment. Du kan ha två experiment vardera för 5% av din totala portfölj, eller 10 experiment som vägs till 1% vardera.

Slush Funds kan avslöja lukrativa nya strategier

Genom att experimentera med nya strategier kan du avslöja undervärderade pärlor eller identifiera en ny strategi som bättre passar din skicklighet.

Till exempel var jag ursprungligen fokuserad på handel med kryptomarknaderna. Med tiden insåg jag hur mycket jag tyckte om att undersöka tekniken, affärsanvändningsfall och produktmarknadens passform. Så jag slutade helt handla och fokuserade istället på mina styrkor: grundläggande forskning.

Med orden från den thailändska fruktsäljaren som övertygade mig om att prova durian (den stinkande frukten) för första gången:

“Försök aldrig, aldrig veta.”

9 investeringsidéer att inkludera i din Slush Fund

Det finns teoretiskt oändliga möjligheter för vart du ska rikta din slush-fond, så jag vill inte att den här listan ska begränsa ditt tänkande. Fritt tänkande är nyckeln till en effektiv slush-fond.

Ansvarsfriskrivning: Jag är inte finansiell rådgivare och detta bör inte tolkas som investeringsråd; det här är helt enkelt idéer att tänka på när du bygger din slush-fond.

1. Köp aktier i kryptoföretag på aktiemarknaden

Istället för att äga digitala tillgångar kan du experimentera med att äga aktier i företag som handlar med kryptovaluta. Detta sträcker sig från företag som bryter bitcoin, till återförsäljare som accepterar kryptobetalningar eller var som helst däremellan. Ta en titt på dessa 5 kryptolager att titta på 2018.

2. Köp tokens från en Försäljning eller ICO

Även om jag inte föreställer mig att vi någonsin kommer att se något som ICO-boom 2017, finns det fortfarande möjligheter i detta utrymme. ICO-investering är ett helt annat odjur jämfört med värdeinvestering i stora marknadstak. Det är betydligt mer riskabelt, men med denna risk kommer potentiellt massiva vinster.

Försäljningar blir ett populärt sätt att investera i projekt i ett tidigt skede. Du deltar i huvudsak genom att slå samman medel med andra investerare för att köpa upp pre-ICO-tokens till ett rabatterat pris. Varje förförsäljning har olika rabatter, intjänandeperioder etc. Som alltid gör dina läxor innan du deltar.

Om du redan investerar i ICO och förförsäljning: kan du prova nya strategier. Experimentera med att sälja tokens innan ICO listas, vänta på en större börsnotering eller överväga att skapa nya mätvärden för att avgöra när du ska sälja.

3. Mining (eller Cloud Mining)

Om 100% av din kryptoportfölj har digitala tillgångar kan du överväga att bryta. Gruvdrift kräver dock en basnivå av teknisk expertis, så om du inte har detta, förstå att du har en betydande inlärningskurva att genomföra.

Ett annat alternativ är molnbrytning, det är där du hyr fysisk gruvutrustning och får betalt en procentandel av vinsterna. Den största molngruvoperationen är Genesis Mining.

4. Satsa mot flocken

Identifiera mest populära trenderna i kryptorummet och bilda din egen åsikt. Om du inte håller med konsensus-verkligheten är det en bra indikator för att utforska den motsatta synvinkeln. Denna strategi kan leda till att köpa upp undervärderade projekt för pennor på dollarn.

Här är några exempel på hur denna tankeprocess går:

  • Priset på Tron sjunker eftersom alla tycker att det är en bluff – tänk om det inte är det?
  • Sekretessmynt är alla ilska – vad händer om Lightning Network gör sekretessmynt föråldrade?
  • Kinesiska projekt tankar på grund av förbud mot ICO och utbyten – tänk om det bara är tillfälligt och du kan hämta kinesiskt baserade tillgångar till bottenpriser?

Även om detta uppenbarligen inte fungerar varje gång, kan du ibland hitta massiva vinster genom att ta risken.

5. Prova nya strategier som du inte känner till

Det är viktigt att fördela din slush-fond till nya idéer, motstridiga idéer, idéer som driver din komfortzon. Så här uppstår personlig tillväxt och hur du som investerare kan snubbla över de dolda pärlorna gömmer sig – och förutom det kan det bara vara kul att blanda ihop saker. För att hålla det enkelt, om du är en dagshandlare, överväg att experimentera med svinghandel eller kassaflödande dina kryptos. Om du är en värdeinvesterare, prova att handla eller vända ICO.

Personligen kallas min favoritstrategi “Sell to Cover.”

Målet med denna strategi är att förvärva små positioner i många poletter och riskera mitt kapital så snart som möjligt.

Jag ska använda ett exempel för att illustrera: Jag köper 100 tokens av projekt X, och när värdet fördubblas säljer jag hälften av min stack (50 tokens). Detta lämnar mig med 50% av mina ursprungliga tokens samtidigt som jag behåller 100% av startkapitalet. Då är jag fri att investera samma startkapital i ett annat projekt samtidigt som jag långsamt bygger en portfölj med många olika “gratis tokens”. Jag har också hört denna strategi kallad “fria soldater” eller “plantering av frön.”

7. Skaffa en masternode

De kommande 3 strategierna är baserade på kontantflödande av din krypto.

En masternode kräver att du köper och låser upp X-belopp (mycket) av en viss digital tillgång, och det kräver vanligtvis att du förbinder servrar eller någon infrastruktur till nätverket. I utbyte mot dina tjänster betalas du ut X-token per period, i allmänhet ur inflationspoolen och / eller transaktionsavgifterna.

Masternoder är kapitalintensiva, eftersom de kräver stora kostnader i förskott. Men om de görs på rätt sätt kan de vara ett utmärkt sätt att “kassa flöda din krypto.”

Masternodes.pro listar alla masternode-mynt – inklusive Dash, Zcash och LUX – samt kostnaden för att förvärva dem och de potentiella intäkterna.

Vissa masternode-mynt inkluderar: Dash, Zcash, LUX

8. Tjäna utdelningar från PoS-mynt

Proof-of-Stake (PoS) är en alternativ konsensusmekanism till Bevis på arbete (PoW). Med PoS förbinder du mynt till blockchain (staking), vilket ger nätverket extra styrka och säkerhet. Stakers betalas sedan med ”nya pengar” via inflation från nätverket. Varje ”staker” betalas ut proportionellt baserat på hur många mynt de spelar.

Som en investeringsstrategi kan du fördela en del av din portfölj till PoS-mynt som betalar ut “utdelning” i form av nya tokens från nätverket.

PoS-mynt inkluderar: NEO (som betalar GAS), ARK, KCS och PIVX. Både VECHAIN ​​och OMG planerar att starta PoS-belöningar 2018.

9. Lån ut din stamkraft för upp till 25% årliga avkastningar

Steems ekosystem betalar ut inflationen proportionellt till de innehållsproducenter som nätverken anser vara “värdefulla”. Enkelt uttryckt, ju mer trovärdighet du har (Steem Power), desto mer räknas din röst när du bestämmer vem som får / inte får inflationsbetalningar. Detta gör att Steem Power är en värdefull vara i ekosystemet.

Eftersom Steem Power är värdefullt har sekundära marknader dykt upp där du kan låna / låna Steem Power med ränta. Som investerare kan du tjäna upp till 25% årlig avkastning (betalas i Steem) genom att låna ut din Steem Power.

  • Steg 1: Skaffa Steem genom att köpa eller genom att tjäna det på plattformar som Steemit.
  • Steg 2: Börja låna ut din Steem Power on MinnowBooster.net.
  • Steg 3: Få betalt ränta (15–25%) i form av Steem.

Observera: du tappar inte din Steem under denna process. I slutet av hyresvillkoren får du tillbaka all din Steem Power. Du kan sammansätta din nya Steem och öka din utlåningseffekt över tiden.

Låt oss slå ihop

Kom ihåg att gå långsamt, fokusera på din utbildning, ta inte onödiga risker och låt aldrig din “slush-fond” överstiga 10% av din totala portfölj.

Några frågor du kanske vill ställa dig själv innan du dyker in: om du aldrig har provat en slush-fond, vilken ny strategi intresserar dig mest? Om du redan har en slush-fond, hur identifierar du nya potentiella strategier?

Nu när du har några nya strategier i åtanke kan du överväga att implementera din egen syn på “slush fund-strategin.”

Författarens anmärkning: Jag skulle tacka den thailändska fruktförsäljaren som övertygade mig om att prova durian för första gången. Durian har sedan dess blivit min favoritmat, och den fördomsfrihet har lett mig till många unika upplevelser runt om i världen. Försök aldrig, aldrig veta.

Relaterad: En guide till långsiktig investeringsstrategi för kryptovaluta