Ak investujete do kryptomeny je nová zlatá horúčka, ICO sú zlatými baňami. ICO boli najnovším a najhorúcejším prostriedkom na získavanie finančných prostriedkov v roku 2017 a vzhľadom na ohromné ​​množstvo ICO, ktoré sa majú uskutočniť v roku 2018, tento humbuk nevykazuje žiadne známky zastavenia.

Nové kryptomeny sa do digitálneho priestoru zvyčajne dostávajú prostredníctvom ICO. Prvé ICO vyskočila v roku 2013, ale až v roku 2017 model fundraisingu skutočne explodoval. Existuje veľa ICO, ktoré skoro vytvorili prvých investorov nepredstaviteľné výnosy, čo možno pripísať ako hlavný dôvod nedávneho nárastu ICO. Obrovská popularita ICO sa začala po úspechu ICO spoločnosti Ethereum. Ethereum coiny sa počas ICO predali za 0,31 dolára (!).

Zdroj: CoinDesk

Úspech Ethereum prinútil investorov hľadať podobné príležitosti a urobil podnikateľov príležitostnými, a tak začal prúd ICO. Z dôvodu chýbajúcich predpisov v kryptopriestore sa zvýšili prípady podvodov a spoločností, ktoré požadovali a dostávali neoprávnené sumy investícií za nepracujúce produkty..

To následne viedlo k globálnemu volaniu po pravidlách a predpisoch pre ICO a viac regulačných orgánov sa sústredili na vytvorenie práve tohto. Z pohľadu investora to nie je najhoršia vec, ktorá sa môže stať, pretože regulácie pravdepodobne povedú k vyššej kvalite, menej rizikovým ICO a hromadnému prijatiu kryptomien.

Aj keď je to spojené s vysokým rizikom, je ťažké sa nadchnúť pre vstup do tohto živého a často lukratívneho priestoru ICO. V nasledujúcom článku rozoberieme všetky vstupy a výstupy ICO, ktoré potrebujete vedieť skôr, ako začnete podstupovať tieto riziká, aby ste dosiahli Mesiac.

Čo je počiatočná ponuka mincí (ICO)?

Investíciou do ponuky Initial Coin Offering, ktorá sa všeobecne označuje ako ICO, sa stanete skorým investorom do nového blockchainového projektu.

Investovať do ICO môžete napríklad zaslaním Bitcoin, Ethereum alebo NEO na adresu ICO. Vaša investícia bude uložená v a inteligentná zmluva a keď je ICO hotové, automaticky dostanete vopred určený počet novej kryptomeny na základe celkovej sumy, ktorú ste investovali.

Spoločnosti prevádzkujú ICO na prilákanie kapitálu pre nový blockchain alebo blockchainovú aplikáciu. Rozdiel medzi nimi bude vysvetlený nižšie. Pred založením ICO spoločnosť, ktorá stojí za ním, zvyčajne našla problém v súčasnom stave a verí, že tento problém dokáže vyriešiť pomocou svojej blockchainovej aplikácie.

Spoločnosť vytvára webové stránky, na ktorých môžete vidieť požiadavky a špecifiká ICO, tímu, ich vízie, odvetvia, na ktoré sa zameriavajú, partnerstiev a poradcov, plánu do budúcnosti a čo je najdôležitejšie, ich biely papier.

V bielej knihe spoločnosť úplne popisuje podrobnosti svojho prístupu a technické špecifikácie svojej aplikácie blockchain / blockchain. Potenciálni investori sa zvyčajne rozhodujú, či investovať do ICO alebo nie, na základe informácií poskytnutých spoločnosťou.

ICO vs Crowdfunding vs IPO

Čo je to ICO

V zásade to robia ICO až tak sa nelíšia z crowdfundingu. Sú to metódy na prilákanie malých aj veľkých investícií z veľkého davu prostredníctvom internetu.

Spoločnosť stojaca za ICO, podobne ako spoločnosť stojaca za projektom crowdfundingu, uvádza na trh svoj plánovaný produkt a snaží sa presvedčiť potenciálnych investorov, že ich budúci produkt naruší priemyselné odvetvie.

Je veľmi dôležité si uvedomiť, že väčšina ICO ešte nemá funkčný produkt. Pri investovaní do ICO väčšinu času investujete do potenciálneho produktu, ktorý sa potenciálne môže stať populárnym.

ICO sa líšia od Initial Public Offerings (IPO), čo je pre spoločnosti bežne používaný spôsob získavania finančných prostriedkov. IPO poskytujú investorom akcie spoločnosti výmenou za ich kapitál. Tieto akcie predstavujú čiastočné vlastníctvo a určité práva akcionárov, napríklad hlasovacie práva a dividendy. Naproti tomu nová kryptomena, ktorú dostanete za investíciu do ICO, nepredstavuje vlastnícke práva ani žiadne iné práva v súvislosti s blockchainovou spoločnosťou.

Kryptomena, ktorú kúpite v ICO, však predstavuje potenciálny výnos. Z dlhodobého hľadiska návratnosť závisí od toho, či novú kryptomenu budú spotrebitelia skutočne využívať. To je obrovský rozdiel od akcií, ktoré sa používajú iba ako dôkaz o vlastníctve časti.

Kryptomeny, prinajmenšom tie, ktoré treba brať vážne, budú mať skutočný prípad použitia. Napríklad s kryptomenou NEO môžete nakupovať v ICO založených na NEO a používať aplikácie na NEO blockchaine. S občianskymi tokenmi môžete využívať ich služby ochrany identity. S žetónmi Edgeless môžete hazardovať na ich kasínovej platforme založenej na ethereu a s Steem coiny, môžete využiť ich decentralizované platformy sociálnych médií.

Z krátkodobého hľadiska sú výnosy diktované dopytom po kryptomene. Tento dopyt opäť vychádza z predpokladanej dĺžky používania kryptomeny v najbližších niekoľkých rokoch. Väčšina novších kryptomien sa nepoužíva a musí ešte preukázať svoju koncepciu.

Investovanie do ICO je preto hra s veľmi vysokým rizikom a vysokou odmenou. 

To, či sa kryptomena skutočne vôbec použije, závisí od kvality blockchainového projektu. Pravidelne sa napríklad používa bitcoin. Áno, sieť sa s tým vyrovnala problémy so škálovateľnosťou, To však naznačuje zvýšenie využitia bitcoinového blockchainu.

Hodnota niekoľkých ICO coinov ako napr Vlnenie, Stratis a Archa tiež veľmi závisí od ich použitia. Ak kryptomena a jej blockchainová aplikácia nedokážu vytvoriť sieť podnikov, spotrebiteľov a inštitúcií, ktoré budú používať menu na platby, mohli by sa nakoniec stať bezcennými.

Protokol, úžitkové a bezpečnostné mince

Ako už bolo spomenuté vyššie, ICO môžu získavať prostriedky pre blockchainy aj blockchainové aplikácie.

ICO pre blockchain znamená, že spoločnosť skutočne vytvorila svoj vlastný blockchain, na ktorom je možné stavať aplikácie. Mince, ktorú dostanete na oplátku za svoju investíciu, sú mince, ktoré sa priamo týkajú daného blockchainu. Tieto blockchainy sa tiež nazývajú protokolové blockchainy, pretože rozhodujú o pravidlách, dynamike a technických špecifikáciách aplikácií postavených na nich. Ethereum, NEO, Bitshares a Vlny sú príklady protokolových blockchainov.

Obslužný token je na druhej strane aplikácia postavená na blockchaine protokolu. Vydaná kryptomena, ktorá je faktická nazval token, sa používa iba na aplikáciu.

Najlepším príkladom je Ethereum Protokol ERC-20. Táto sada pokynov špecifikuje pravidlá pre aplikácie a ich tokeny postavené na vrchole siete Ethereum. Populárne tokeny ERC-20 sú Tron, IKONA, OmiseGo, a Waltonchain. Všetky tieto aplikácie sú postavené na blockchaine Ethereum a tým pridávajú do ekosystému Ethereum ďalšiu funkciu. Kliknite tu pre úplný zoznam tokenov postavených na blockchaine protokolu.

Je veľmi dôležité uvedomiť si rozdiel medzi nimi. Blockchainové hnutie sa rýchlo rozvíja, stále však ešte nie je zrelé a vôbec netušíme, ako bude toto odvetvie vyzerať o pár rokov. Nevieme, ktorý protokol bude základom budúceho internetu, a preto investovanie do aplikácií založených na týchto protokoloch predstavuje oveľa väčšie riziko.

Je to tak preto, lebo nevieme, ktorý blockchain protokolu bude široko prijatý. Pri úprimnom pohľade na toto odvetvie sa v súčasnosti skutočne používa veľmi málo blockchainov a blockchain aplikácií. Čas ukáže, ktoré protokoly budeme v blízkej budúcnosti používať a ktoré aplikácie nad týmito protokolmi sa stanú populárnymi..

Nakoniec máte bezpečnostné tokeny. Jedná sa o tokeny, ktoré predstavujú obchodné podiely, model, ktorý sa vo väčšine krajín pravdepodobne čoskoro stane nelegálnym. Tieto tokeny nemajú prípad použitia a ich hodnota rastie, pretože spoločnosť za nimi naďalej dosahuje zisk.

V súčasnosti už cenné papiere spadajú pod prísnu kontrolu a regulačné orgány, ako napríklad americká SEC, už oznámili, že chcú zvrhnúť kryptomeny, ktoré sú v skutočnosti cennými papiermi. Pretože tieto tokeny nebudú použité na nič, čo súvisí s blockchainom, a pravdepodobnosť regulačného zásahu do ICO pre cenné papiere, je lepšie sa od týchto ICO držať ďalej pomocou bezpečnostných tokenov.

Riziká investovania do ICO

ICO sú veľmi špekulatívne

Medzinárodné organizácie pre suroviny sú mimoriadne riskantné a na návratnosť neexistuje absolútne žiadna záruka. ICO sa zásadne nelíšia od bežných startupov. Keď sa pozrieme na tradičnú mieru zlyhania pri spustení, ktorá sa odhaduje na okolo 90%, pri investovaní do ICO je jednoduchšie vykonať hodnotenie rizík.

Prečo? startupy zlyhávajú? Väčšina jednoducho nedosiahne výsledky, ako v každom rozvíjajúcom sa priemysle. Tím, ktorý stojí za spustením kryptomeny, sa nijako nelíši. Aj keď môže byť tím skúsený, dobre prepojený, financovaný a má všetky najlepšie úmysly na svete, vždy existuje šanca, že jednoducho nepriláka zákazníkov.

A k tomu ešte nevieme ako blockchain ovplyvní svet, na ktorom protokole bude táto zmena postavená a ako rýchlo sa táto technológia stane hlavným prúdom. To sú zložky vysoko špekulatívnej investície.

Niektoré ICO môžu byť podvody

Okrem špekulatívnej a veľmi rizikovej povahy legitímnych ICO existujú na trhu aj podvodné ICO. Len nedávno spoločnosť menom Prodeum podviedla svojich investorov prostredníctvom podvodného ICO a podvodníci sa rozhodli nakopnúť svojich investorov, keď boli na dne jediným slovom na ich ďalšom prázdnom webe. Toto je iba jeden príklad z mnohých ICO, ktoré získavajú prostriedky na osobné bankové účty svojich zakladateľov.

Trh ICO sa učí a ICO sú teraz podrobne preskúmané. Počet webov, ktoré vyšetrujú a hodnotia ICO, sa každý týždeň zvyšujú a tieto zdroje vám môžu pomôcť pri odfiltrovaní prehnitých jabĺk.

S dozrievaním priestoru možno očakávať správne postupy ICO a kvalitnejšie ICO. Ethereum a NEO stanovujú štandardy pre postupy ICO ERC-20 a NEP-5 protokolu, ale skutočné postupy pravdepodobne pochádzajú od globálnych regulačných orgánov.

Sú ICO legálne?

Kvôli množstvu škodlivých ICO bolo na celom svete počuť volanie po predpisoch a prísnych zásadách. Podvody sa dejú príliš často a tieto praktiky poškodzujú kryptotrh ako celok, pretože zhoršujú dôveru a odstrašujú nových investorov..

Pri porovnaní ICO s IPO je najväčší rozdiel v tom, že IPO sú prísne regulované. Početné dodržiavanie právnych predpisov, veľké množstvo papierovania a neustále kontroly obchodných aktivít sú súčasťou sveta IPO. Šesť chlapov v podkroví zistí, že nie je možné zahájiť IPO, ale spustenie ICO nebude príliš veľkým problémom.

Zatiaľ čo sa niektorí domáhajú slobodomyseľného trhu s kryptomenami, vlády jednoducho nemôžu akceptovať tento model získavania finančných prostriedkov. Je to tak preto, lebo vláda je povinná chrániť svojich občanov a ich ochrana pred podvodom nie je výnimkou. Aj keď existuje oveľa viac legitímnych ICO ako podvodov, je potrebný právny rámec pre vykonávanie ICO.

Problém je v tom, že regulačné orgány neboli schopné klasifikovať ICO kvôli ich novosti. Sú kryptomeny meny, komodity, aktíva alebo niečo iné dohromady? Vlády po celom svete pracujú na tom, aby kryptomenách a ICO poskytli určitý druh právneho postavenia; akonáhle sa to stane, môžeme očakávať veľa nových zákonov a predpisov pre kryptopriestor.

ICO majú pozitívny vplyv na kryptomenu

Vzhľadom na súčasný stav z blockchain technológia, ICO boli najlepšou vecou, ​​ktorá sa mohla stať. Je to tak preto, lebo veľké množstvo kapitálu, ktoré ICO vtiahli do kryptopriestoru, enormne podporilo vývoj blockchainovej technológie a potrebnej infraštruktúry.

Každé ICO navyše vykonáva svoj vlastný marketing a zameriava sa na rôzne publikum. Spoločne oslovujú globálne rozptýlené a rozmanité demografické skupiny. Všetky ICO sú marketingové technológie blockchain a kryptomeny, čo je skvelé pre priemysel ako celok.

Boli spustené projekty s úžasným potenciálom, ktoré budú spustené v budúcnosti a týchto pár diamantov nakoniec povedie k masovému prijatiu blockchainovej technológie. Stále čakáme na aplikáciu blockchain killer, aplikáciu, ktorú budú používať nadšenci bez blockchainu a táto zabijaková aplikácia bude pravdepodobne spustená prostredníctvom ICO.

Mali by ste investovať do ICO?

ICO príležitosť

Nájsť túto zabijakovú aplikáciu bude ťažké a pravdepodobne to povedie k niekoľkým investíciám do pomaly rastúcich spoločností. Akonáhle však ICO vzlietne, môže byť mimoriadne výnosný. Aj keď sa celková hodnota kryptotrhu zvýšila 5 až 20-násobne, v závislosti od dátumu, ktoré začnete merať, sa kapitálové investície, ktoré ICO požadujú, príliš nezvýšili..

Priestor pre ICO je neuveriteľne konkurencieschopný, a preto nemôžu ICO požadovať príliš veľa kapitálu. Kvôli enormnému nárastu investorov a peňazí na trhu však ICO, ktoré to vyhodia do vzduchu, vyhodia do vzduchu veľké.

Znie to sľubne a je to tak. Musíte urobiť iba jednu vec a urobiť to poriadne: svoj vlastný výskum! Neznamená to iba sledovanie videa na webe ICO. To znamená dôkladné preskúmanie dokumentácie ICO a posúdenie aspektov projektu, ako sú jeho ciele, ako podnik generuje výnosy, aký problém rieši aplikácia atď..

Pozrieť sa na každého člena projektového tímu. Majú skúsenosti s blockchainmi a blockchain aplikáciami? Sú to skúsení podnikatelia? Je tím značný?

A potom je tu jedna veľmi dôležitá otázka, ktorú si musíte položiť tiež: je blockchain a kryptomena potrebná pre problém, ktorý chce táto spoločnosť vyriešiť?

Mnoho ICO získa peniaze na nápad, ktorý sa dá vyriešiť alebo už je vyriešený pomocou starého dobrého internetu.

Na zodpovedanie všetkých týchto otázok použite čo najviac zdrojov. Webová stránka ICO je dobrým východiskovým bodom, ale zo zrejmých dôvodov najhorším zdrojom pre vyvážené hodnotenie projektu. Neignorujte slepo ani výrokovníkov projektu; namiesto toho ich počúvajte a pokúste sa čeliť ich kritike, aby ste lepšie posúdili kvalitu projektu a jeho ICO.

Zdôrazňujeme riziká spojené s účasťou v ICO a malo by sa zdôrazňovať z dobrého dôvodu. Existujú však aj úžasné príležitosti a skutočne skvelé projekty, ktoré sa spúšťajú prostredníctvom ICO. Keď si zvyknete na dôkladný výskum a zaistíte, že vás nenechá unášať sen o Lambe, ale úžasná vízia projektu, možno nájdete tú zabijácku aplikáciu.

Zdroje, ktoré vám pomôžu pri hodnotení ICO

S rastúcou popularitou ICO pribúdajú aj nástroje na kontrolu takýchto projektov. Väčšina nástrojov je poloprofesionálna, takže hodnotenie vždy berte s rezervou.

Mnoho ľudí si hovorí „ICO experti“ po uskutočnení jedného dobrého hovoru. Z tohto dôvodu vo svojich vlastných hodnoteniach vždy používajte viac nástrojov a zdrojov. Upozorňujeme tiež, že neexistuje spôsob, ako zistiť, či bol web zaplatený za dobrú kontrolu alebo či majú iné dôvody subjektivity.

Tu je zoznam užitočných zdrojov ICO:

Záverečné myšlienky

Dúfajme, že tento článok objasnil, že investovanie do ICO so sebou prináša veľké riziko. Dávajte si veľký pozor na podvody, ICO, ktoré nepotrebujú blockchain alebo kryptomenu, a ICO, ktoré majú malú pravdepodobnosť, že budú v blízkej budúcnosti skutočne použité..

Rozlišujte medzi protokolom a úžitkovými kryptomenami a preskúmajte, na ktorom blockchaine je úžitková aplikácia postavená. A vždy si položte otázku: slúži táto kryptomena, ktorú dostanem od ICO, skutočne účelu?

Právne rámce pre ICO sa vyvíjajú a budú filtrovať veľa zhnitých jabĺk ICO. Cenné papiere budú pravdepodobne podliehať širokej škále predpisov a regulačné rámce pre ICO prídu pravdepodobne v priebehu budúceho roka. Dajte si pozor na akékoľvek zmeny v predpisoch a na to, ako to ovplyvní ICO, do ktorých investujete alebo na ktoré dávate pozor..

To znamená, že investovanie do ICO môže mať tiež obrovský potenciálny rast. Investícia do Blockchainu zostavila a zoznam najlepších ICO roku 2018 ktorý vám pomôže s hľadaním. Pamätajte: pred investovaním do ICO si vždy urobte vlastný prieskum.