Pred investovaním je dôležité definovať si vlastnú osobnú stratégiu.

Ak nemáte stratégiu, iba hazardujete.

Podľa Wikipédie, an investičná stratégia je:

Súbor pravidiel, správania alebo postupov určených na usmernenie výberu investora z investičného portfólia.

Pri určovaní svojej osobnej investičnej stratégie môžete najskôr položiť nasledujúce otázky:

  • Aká je vaša chuť do rizika?
  • Aká je tvoja časová os?
  • Aký je váš cieľ zisku?
  • Aké príslušné zručnosti máš?

Po identifikácii vašej osobnej investičnej stratégie je ďalším krokom vytvorenie portfólia, ktoré je v súlade s vašou stratégiou. Ste HODLER? Denný obchodník? Ste riskantnejší alebo konzervatívnejší? Staviate dôchodkový fond alebo sa snažíte zdvojnásobiť svoje peniaze a vyplatiť peniaze?

Bez ohľadu na to, aká je vaša stratégia, odporúčam vám vyhradiť si 10% svojho portfólia na testovanie nových nápadov. Tomu hovorím stratégia „kašovitého fondu“.

Čo je to stratégia štíhlosti fondu?

V tejto súvislosti si stratégia účelového financovania vyhradzuje 5–10% vášho portfólia na testovanie nových nápadov. V závislosti na každom jednotlivcovi a jeho aktuálnom portfóliu môže váš finančný fond vyzerať veľmi odlišne.

Napríklad, ak ste konzervatívny investor, ktorý drží iba mince v top 10, pridanie niektorých projektov s nižšou kapitalizáciou by sa kvalifikovalo ako investícia do rozbahneného fondu.

Na druhej strane, ak ste už dobre diverzifikovaný v aktívach, ktoré držíte, aj v stratégiách, ktoré implementujete, váš finančný fond bude vyzerať veľmi odlišne. Môžete vyskúšať investovanie do predpredaja, obeh kryptomien, získanie masternode alebo možno začnete ťažiť.

Aby som to zhrnul, pre váš fond sú potrebné dve požiadavky:

  • Stratégie slatinných fondov sa líšia od hlavnej stratégie portfólia.
  • Tvoria menej ako 10% z vášho celkového portfólia.

Teraz, keď rozumiete základom toho, čo je kašovitý fond, vysvetlím, prečo by ste mali do svojho portfólia implementovať kašovitý fond.

Prečo by ste mali implementovať stratégiu obmedzeného financovania

Riedke fondy sú mechanizmy núteného vzdelávania

Výhodu bude mať vždy investor s najväčším počtom informácií. Implementáciou rozbahneného fondu sa prinútite dostať z pohodlnej zóny a učiť sa nové stratégie. Stanete sa rozhľadenejším investorom, čo zvyšuje vaše šance na odhalenie príležitostí skôr, ako to urobia ostatní.

Farebné fondy pomáhajú objavovať podhodnotené drahokamy: „Cig, keď každý iný Zags“

Ľudia neustále padajú do pasce „stádovej mentality“, známej tiež ako skupinové myslenie. Aj keď vedome vieme, že stádo je často nesprávne, stále ho sledujeme, pretože sa cíti bezpečnejšie a je tu oveľa menšie trenie.

Pretože väčšina ľudí sleduje stádo, populárne investície sa stávajú mimoriadne nadhodnotenými. Inteligentní investori hľadajú podhodnotený majetok. Podhodnotené aktíva nie sú podľa definície populárne.

Hoci Warren Buffett je anti-krypto (taktiež sa skvelo vyhýba internetovým technologickým akciám), vybudoval svoju ríšu na základe tohto predpokladu:

Buďte chamtiví, keď majú ostatní strach, a strach, keď sú ostatní chamtiví.

Na záver ešte upozorňujeme: To, že je niečo nepopulárne, ešte neznamená, že je to podhodnotené a hodnota sa zvýši. Niekedy je investícia z dobrého dôvodu nepopulárna. Ponorenie sa do tohto skeptického / protikladného zmýšľania však môže často viesť k skrytým skvostom.

Diverzifikácia znižuje volatilitu

Alokácia 10% vášho portfólia na šialené experimenty môže skutočne znížiť volatilitu vášho portfólia. To samozrejme predpokladá, že váš finančný fond priamo nesúvisí s vašimi hlavnými podielmi.

Fialové fondy vám bránia v prenasledovaní čerpadiel AKA „Syndróm lesklých objektov“

Dobre definovaná investičná stratégia nám bráni v tom, aby sme svojim emóciám umožnili rozhodovať za nás. Všetci sme boli uväznení vo FOMO a bolo nám ťažké sedieť na vedľajšej koľaji, keď sa pumpuje ďalšia veľká minca. To nemusí vždy znamenať najrozumnejšie investičné rozhodnutia.

Avšak alokáciou iba 10% na riskantnejšie experimenty (napríklad honba za načerpanou mincou) môžeme slobodne skúšať nové nápady, a aj keď zlyhajú, stále si ponechávame drvivú väčšinu nášho kapitálu.

Vyčlenením fixných 10% vášho portfólia na šialené nápady vás prinúti vyberať experimenty múdro. Na svojich investíciách sa stále môžete pobaviť, ale toto pozitívne obmedzenie vedie k lepšiemu rozhodovaniu.

Je dôležité poznamenať, že nemusíte vyčleniť všetkých 10% na jeden experiment. Môžete mať dva experimenty pre 5% z celkového portfólia alebo 10 experimentov s váhou 1%.

Riedke fondy môžu odhaliť lukratívne nové stratégie

Experimentovaním s novými stratégiami môžete odhaliť podhodnotené drahokamy alebo identifikovať novú stratégiu, ktorá lepšie vyhovuje vašim schopnostiam..

Napríklad som sa spočiatku zameriaval na obchodovanie s kryptotrhmi. Postupom času som si uvedomil, ako veľmi ma bavilo skúmať technológiu, prípady obchodného použitia a vhodnosť trhu s výrobkami. Takže som úplne prestal obchodovať a namiesto toho som sa zameral na svoje silné stránky: základný výskum.

Podľa slov thajského predajcu ovocia, ktorý ma presvedčil, aby som prvýkrát vyskúšal durian (páchnuce ovocie):

“Nikdy to neskúšaj, nikdy neviem.”

9 investičných nápadov, ktoré by ste mohli zahrnúť do svojho rozbahneného fondu

Existuje teoreticky nekonečné množstvo možností, kam nasmerovať váš finančný fond, takže nechcem, aby tento zoznam obmedzoval vaše myslenie. Slobodné myslenie je kľúčom k efektívnemu rozbahnenému fondu.

Zrieknutie sa zodpovednosti: Nie som finančný poradca a nemalo by sa to vykladať ako investičné poradenstvo; toto sú jednoducho nápady, ktoré je potrebné vziať do úvahy pri vytváraní fondu.

1. Nakúpte akcie krypto spoločností na akciovom trhu

Namiesto vlastníctva digitálnych aktív môžete experimentovať s vlastníctvom akcií spoločností, ktoré sa zaoberajú kryptomenou. To siaha od spoločností, ktoré ťažia bitcoiny, až po maloobchodníkov, ktorí prijímajú platby kryptami, alebo kdekoľvek medzi tým. Zoznámte sa s týmito 5 kryptomien sledovať v roku 2018.

2. Nakúpte žetóny z predpredaja alebo z ICO

Aj keď si nemyslím, že niekedy uvidíme niečo ako boom ICO z roku 2017, v tomto priestore stále existujú príležitosti. Investovanie ICO je úplne iné zviera v porovnaní s hodnotou investujúcou do veľkých trhových kapitalizácií. Je to podstatne rizikovejšie, ale s týmto rizikom prichádzajú potenciálne obrovské zisky.

Predpredaj sa stáva populárnym spôsobom investovania do projektov v počiatočnom štádiu. V zásade sa podieľate na združovaní finančných prostriedkov s ostatnými investormi, aby ste si kúpili tokeny pred ICO za zníženú cenu. Každá predpredaj má inú zľavu, rozhodné obdobie atď. Ako vždy, pred účasťou si urobte domáce úlohy.

Ak už investujete do ICO a predpredaja: môžete vyskúšať nové stratégie. Experimentujte s predajom tokenov skôr, ako sa ICO dostane na zoznam, počkajte na hlavný burzový výpis alebo zvážte vytvorenie nových metrík na určenie, kedy sa má predať.

3. Ťažba (alebo cloudová ťažba)

Ak 100% vášho krypto portfólia drží digitálne aktíva, možno budete chcieť zvážiť ťažbu. Ťažba však vyžaduje základnú úroveň technickej odbornosti, takže ak ju nemáte, uvedomte si, že musíte absolvovať značnú krivku učenia..

Ďalšou možnosťou je cloudová ťažba, kde si prenajímate fyzické ťažobné zariadenie a dostanete zaplatené určité percento ziskov. Najväčšia operácia cloudovej ťažby je Ťažba Genesis.

4. Stavte proti stádu

Identifikujte najpopulárnejšie trendy v krypto priestore a urobte si vlastný názor. Ak nesúhlasíte s realitou konsenzu, je to dobrý indikátor na preskúmanie protirečivého uhla pohľadu. Táto stratégia môže viesť k nákupu podhodnotených projektov za drobné za dolár.

Tu je niekoľko príkladov toho, ako tento myšlienkový proces prebieha:

  • Cena spoločnosti Tron klesá, pretože si každý myslí, že ide o podvod – čo keď nie je?
  • Mince na ochranu osobných údajov sú vztek – čo ak Vďaka sieti Lightning Network sú mince na ochranu osobných údajov zastarané?
  • Čínske projekty fungujú vďaka zákazom ICO a výmenám – čo ak je to len dočasné a môžete si vyzdvihnúť čínske aktíva za najnižšie ceny?

Aj keď to očividne nefunguje vždy, niekedy riskovaním môžete nájsť obrovské zisky.

5. Vyskúšajte nové stratégie, ktoré nepoznáte

Je dôležité, aby ste svoj účelový fond pridelili novým nápadom, protikladným nápadom, nápadom, ktoré posúvajú vašu komfortnú zónu. Takto dochádza k osobnému rastu a k tomu, ako vy ako investor môžete naraziť na skryté drahokamy, sa skrývajú – a okrem toho môže byť zábava iba pomiešanie. Aby ste to zjednodušili, ak ste denný obchodník, zvážte experimenty s swingovým obchodovaním alebo hotovostnými tokmi svojich kryptomien. Ak ste hodnotným investorom, vyskúšajte obchodovanie alebo preklopenie ICO.

Osobne sa moja obľúbená stratégia volá „Sell to Cover“.

Cieľom tejto stratégie je získať malé pozície v mnohých žetónoch a čo najskôr znížiť riziko môjho kapitálu.

Na ilustráciu uvediem príklad: Kúpim 100 tokenov projektu X a keď sa hodnota zdvojnásobí, predám polovicu svojho stacku (50 tokenov). Vďaka tomu mi ostane 50% počiatočných tokenov pri zachovaní 100% počiatočného kapitálu. Potom môžem ten istý počiatočný kapitál investovať do iného projektu a pomaly budovať portfólio mnohých rôznych „bezplatných tokenov“. Tiež som počul túto stratégiu označovanú ako „slobodní vojaci“ alebo „sadenie semien“.

7. Získajte Masternode

Ďalšie 3 stratégie sú založené na peňažnom toku vašej kryptomeny.

Masternode vyžaduje, aby ste si zakúpili a uzamkli X množstvo (veľa) určitého digitálneho majetku, a zvyčajne to vyžaduje, aby ste do siete zadali servery alebo určitú infraštruktúru. Výmenou za vaše služby vám je vyplatených X tokenov za obdobie, zvyčajne z fondu inflácie a / alebo transakčných poplatkov.

Masternodes sú kapitálovo náročné, pretože si vyžadujú veľké počiatočné náklady. Ak sa to však urobí správne, môže to byť vynikajúci spôsob, ako „speňažiť svoje kryptomeny“.

Masternodes.pro uvádza zoznam všetkých mincí masternode – vrátane Dash, Zcash a LUX – ako aj náklady na ich získanie a potenciálny príjem.

Niektoré mince masternode zahŕňajú: Dash, Zcash, LUX

8. Zarábajte dividendy z mincí PoS

Proof-of-Stake (PoS) je alternatívnym mechanizmom konsenzu k Dôkaz o práci (PoW). Pomocou PoS zaväzujete mince k blockchainu (vytyčovaniu), ktorý ponúka sieti pridanú silu a bezpečnosť. Stávkujúcim sa potom vyplácajú „nové peniaze“ prostredníctvom inflácie zo siete. Každý „vkladateľ“ je vyplácaný proporcionálne podľa toho, koľko mincí vsadí.

Ako investičnú stratégiu môžete prideliť časť svojho portfólia na mince PoS, ktoré vyplácajú „dividendy“ v podobe nových tokenov zo siete.

Medzi mince PoS patria: NEO (ktoré platia PLYN), ARK, KCS a PIVX. VECHAIN ​​aj OMG plánujú spustiť odmeny PoS v roku 2018.

9. Požičajte svoju steemovú energiu až na 25% ročné výnosy

Ekosystém Steem vypláca infláciu proporcionálne k producentom obsahu, ktorých siete považujú za „hodnotných“. Zjednodušene povedané, čím viac dôveryhodnosti máte (Steem Power), tým viac sa váš hlas „počíta“ pri určovaní toho, kto prijíma / neprijíma inflačné platby. Toto robí z Steem Power cennou komoditou v ekosystéme.

Pretože Steem Power je cenný, vyskočili sekundárne trhy, kde môžete Steem Power požičať / požičať so úrokom. Ako investor môžete získať až 25% ročné výnosy (vyplatené v Steeme) požičaním svojej Steemovej sily.

  • Krok 1: Získajte Steem zakúpením alebo získaním na platformách ako Steemit.
  • Krok 2: Začnite požičiavať svoju Steem Power MinnowBooster.net.
  • Krok 3: Získajte vyplatený úrok (15–25%) vo forme Steem.

Poznámka: počas tohto procesu nestratíte svoju Steem. Na konci podmienok prenájmu získate späť všetku svoju Steem Power. Môžete zložiť svoj nový Steem a časom zvýšiť svoju pôžičkovú silu.

Poďme to zabaliť

Nezabudnite ísť pomaly, sústreďte sa na svoje vzdelanie, zbytočne neriskujte a nikdy nenechajte svoj „kaučukový fond“ prekročiť 10% z vášho celkového portfólia.

Niekoľko otázok, ktoré si možno budete musieť položiť skôr, ako sa ponoríte: ak ste nikdy nevyskúšali kašovitý fond, aká nová stratégia vás zaujíma najviac? Ak už máte finančný fond, ako identifikujete nové potenciálne stratégie?

Teraz, keď máte na mysli niektoré nové stratégie, môžete zvážiť implementáciu vlastného prístupu k „stratégii založenej na fondoch“.

Poznámka autora: Mal by som poďakovať tomu thajskému predajcovi ovocia, ktorý ma presvedčil, aby som prvýkrát vyskúšal durian. Durian sa odvtedy stal mojím obľúbeným jedlom a táto otvorenosť ma priviedla k mnohým jedinečným zážitkom po celom svete. Nikdy to neskúšaj, nikdy nevieš.

Súvisiace: Sprievodca dlhodobou stratégiou investovania do kryptomeny